Оператор по приему платежей - платежный агент - юридическое лицо, заключившее с поставщиком договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц. (т.е. Абсолют Плат)
Платежный субагент - платежный агент - юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, заключившие с оператором по приему платежей договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц. (т.е. наши Агенты)
1. Под деятельностью по приему платежей физических лиц (далее - прием платежей) признается прием платежным агентом от плательщика денежных средств, направленных на исполнение денежных обязательств перед поставщиком по оплате товаров (работ, услуг), в том числе внесение платы за жилое помещение и коммунальные услуги в соответствии с Жилищным кодексом Российской Федерации, а также осуществление платежным агентом последующих расчетов с поставщиком.
2. Платежный субагент (то есть наши агенты) не вправе привлекать других лиц для осуществления приема платежей.
3. Платежный субагент осуществляет прием платежей от своего имени или от имени оператора по приему платежей, а в случае, если это оговорено в договоре об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, заключенном оператором по приему платежей с поставщиком, - от имени поставщика.
4. Платежный субагент для приема платежей должен заключить с оператором по приему платежей договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, по условиям которого платежный субагент вправе осуществлять прием денежных средств от плательщиков в соответствии с условиями договора.
5. Платежный субагент не вправе осуществлять прием платежей, требующих проведения идентификации физического лица, осуществляющего платеж, в соответствии с требованиями законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, то есть размер платежа за одну и ту же услугу не должен превышать 15000 рублей в сутки.
6. Платежный субагент при приеме платежей обязан использовать контрольно-кассовую технику с фискальной памятью и контрольной лентой, а также соблюдать требования законодательства Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов. После 1 апреля 2010 года прием платежей без использования контрольно-кассовой техники и выдачи кассовых чеков, соответствующих требованиям настоящего Федерального закона, не допускается.
Применяемый платежным агентом платежный терминал должен обеспечивать печать на кассовом чеке своего номера и реквизитов, предусмотренных статьей 5 настоящего Федерального закона, в некорректируемом виде, обеспечивающем идентичность информации, зарегистрированной на кассовом чеке, контрольной ленте и в фискальной памяти контрольно-кассовой техники
Санкции: штраф от 30000 рублей за каждый выявленный случай- т.е. за каждый платеж, принятый без использования контрольно-кассовой техники и выдачи кассовых чеков (т.о. ИФНС может штрафовать хоть каждый день до устранения нарушения).
7. В случае изменения адреса места установки платежного терминала необходимо уведомлять об этом ИФНС в день осуществления такого изменения с указанием нового адреса места установки контрольно-кассовой техники, входящей в состав платежного терминала.
8. Отдельный банковский счет для осуществления расчетов.
9. Сдача в банк наличных денежных средств для зачисления в полном объеме на свой отдельный банковский счет.
10. Мы вправе осуществлять контроль за нашими агентами в части соблюдения требований 103- ФЗ, так как несоблюдение нашим агентом требований 103 ФЗ является основанием для расторжения оператором по приему платежей с таким платежным субагентом договора об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, и в дальнейшем также может быть основанием для расторжения договора между поставщиком и нами.
Обязательные реквизиты для чека:
1) наименование документа - кассовый чек;
2) наименование оплаченного товара (работ, услуг);
3) общую сумму принятых денежных средств;
4) размер вознаграждения, уплачиваемого плательщиком, в случае его взимания;
5) дату, время приема денежных средств, номера кассового чека и контрольно-кассовой техники;
6) адрес места приема денежных средств;
7) наименование и место нахождения платежного субагента, принявшего денежные средства, и его идентификационный номер налогоплательщика;
8) номера контактных телефонов поставщика и оператора по приему платежей, а также платежного субагента.
Все реквизиты, напечатанные на кассовом чеке, должны быть четкими и легко читаемыми в течение не менее шести месяцев.
Обязательная информация в месте приема платежей:
1) адреса места приема платежей;
2) наименования и места нахождения оператора по приему платежей и платежного субагента, а также их идентификационных номеров налогоплательщика;
3) наименования поставщика;
4) реквизитов договора об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц между оператором по приему платежей и поставщиком, а также реквизитов договора об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц между оператором по приему платежей и платежным субагентом;
5) размера вознаграждения, уплачиваемого плательщиком оператору по приему платежей и платежному субагенту, в случае взимания вознаграждения;
6) способы подачи претензий;
7) номера контактных телефонов поставщика и оператора по приему платежей, а также платежного субагента;
8) адресов и номеров контактных телефонов федеральных органов исполнительной власти, уполномоченных Правительством Российской Федерации на проведение государственного контроля (надзора) за приемом платежей.
422058056